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男子存了500万美金 一查帐钱竟没了

2019-07-16 13:51:21来源:青岛新闻网

钱放哪里最安全?

很多人的答案自然是存银行!

然而,青岛市民肖先生却遇到了件十分棘手的事。

7月10日,肖先生向青岛新闻网求助说,自己公司在青岛农商行平度支行的500万美元竟然“莫名蒸发”。寻钱心切的肖先生想通过银行查取收款方账号记录,银行则答复:个人无权查看,只有公安机关才有权力。

肖先生展示,青岛农商行平度支行提供的对方账号为空。

爆料:存银行6年500万美元不翼而飞?

“我以前觉得钱放在银行是最安全的,但现在出了这个事,真是让我大跌眼镜。”7月10日上午,市民肖先生向青岛新闻网记者爆料,2010年6月至今,他的合作公司打入青岛农商行平度支行的一百多笔账目,共计500万美元,竟然莫名“蒸发”。

肖先生说,自己所经营的石墨产业属家族企业,由于生意涉及项目较多,在国际上会有不少资金往来,再加上公司这些年生意很好,所以很多小账目资金他基本不过问。

但是,2016年6月,肖先生的公司需要动用青岛农商行平度支行的钱时,会计告诉肖先生,账户里没钱可用。这一说法让肖先生很疑惑,很多国际业务明明都付了钱,怎么会无钱可取呢?

于是,心急如焚的肖先生即刻前往青岛农商行平度支行国际业务部咨询。“不查不知道,一查吓一跳。我农商行里的美元交易流水单显示,钱都被支走了,但就是没有收款方的账号和名字。”肖先生说,在他看来,钱往外汇出,无论汇到哪儿都得有对方的名字和账号,而青岛农商行提供的交易记录,却恰恰把收款方的账号和名称给隐藏了。

那么,6年来,一直掌管肖先生公司财务的会计为何不亲自查此事?

肖先生说,从发现银行账户有问题时,他就让会计交出了全部银行汇款单凭证。单据只有平安银行(13.780,-0.22,-1.57%)向青岛农商行平度支行的美元汇入,没有一笔是青岛农商行美元转汇人民币记录。现在,肖先生如果想知道美元转人民币到了哪个账户,就必须通过银行查询。

蹊跷事:肖先生向银行提出五大疑问

在肖先生看来,了解这500万美元的去向很简单,只要银行给汇入方账号和名称就可以,而问题的核心点银行却“藏着掖着”。

“我现在有两个担忧:一是公司会计和银行工作人员勾结,合伙把这些钱支走;另一种情况就是这些美元根本就没实质性交易,而是银行内部有人做了个假流水,把我公司的美元私下卖了。”肖先生说,不论哪一种担忧,银行都脱不了干系,所以这也是他一定要赶快跟银行要详细交易流水的原因。

为了验证自己的猜测,肖先生特意把他之前从银行打印出的材料展示给记者。两份盖有青岛农商行平度支行公章的流水单上显示,该公司2013年10月10日的汇入金额:2017年打印出来的数据为70479美元,而2018年再次去银行打印流水时,出来的数据则为70476美元。

面对种种无法解释问题,肖先生向银行提出了五个疑问:

首先,按照规定,美元转人民币,是必须要打入指定的本公司账户,为何肖先生的公司从2010年6月份至今,公司的人民币账户(尾号947)从来没有收到美元转汇的人民币?

其次,2017年和2018年,他两次到青岛农商行平度支行打印同一时间历史记录,打印出的金额数据却不相同?

再次,为何公司从平安银行转汇的每一笔钱,来龙去脉都清清楚楚,转到青岛农商行平度支行就没了汇出账号记录,并且很多数据对不上号。

第四,银行说这笔钱支出了,为何公司持有的单据中只有美元汇入凭证,却没有支出凭证?

第五,肖先生公司在农商银行的2个美元账号,有深圳发展银行汇入此两个账号美元记录共计20笔,而青岛农商银行(包括山东省总行)未查到这两个账号具体信息,这20笔钱直接消失!

另外,每一笔从平安银行汇入农商银行的美元都少了近50美元。

青岛农商行:想看汇出交易账号?找公安机关!

对于肖先生说法,青岛农商行平度支行是否认同呢?

7月12日上午,记者和肖先生一同来到青岛农商行平度支行国际业务部。这里的工作人员对肖先生并不陌生,前期肖先生曾多次过来咨询。在银行,工作人员称经理不在,有问题她们可以暂时代为解答。

对肖先生提出的2017年和2018年交易流水单数据不同的问题,工作人员在核对数据后解释,可能是当时工作人员在电脑上复制黏贴时误操作导致。

肖先生的第二个提问,为何每一笔从平安银行汇入农商银行的钱都少了近50美元?青岛农商行平度支行解释可能是扣除的汇款费用。

肖先生的核心疑问,按照规定,美元转人民币,必须要汇入指定的本公司账户,为何公司从2010年6月份至今,公司的人民币账户(尾号947)从来没有收到美元转汇的人民币?

工作人员答复,按照青岛农商行的规定,每一笔外汇银行都会有经办人和复核人两个人参与执行,并且会给对方公司财务打电话核实,所以肖先生的人民币账户是否有汇款进入她们现在不得而知,唯一可以确定的是,肖先生如果想查寻银行交易流水中的汇出账号,必须得有公安机关发函,银行才会协助公安机关调出历史记录,而肖先生本人是无权查看的。

对于银行的说法,肖先生非常气愤。明明是自己的500万美金存入银行,现在钱在银行“莫名蒸发”,银行有义务提供明细,也有义务给客户解释清楚,作为资金监管部门,农商行应该尽到自己的义务。建议客户报警,完全是一种耗费客户时间的推脱借口。

肖先生说,为了找回这笔钱,他也只得按照银行要求求助警方。他现在唯一担心的就是立案需要时间,不知何时才能讨回消失的500万美元。

500万美元究竟去了哪里?

肖先生是否还能寻回?

事件背后是否还有其他原因?

记者将继续关注此事进展。



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